Im Zuge des Projektes „Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus?“ führten wir ein Interview mit Prof. Dr. Fed Wagner, Inhaber des Lehrstuhls für Versicherungsbetriebslehre an der Universität Leipzig.

Ich sprach mit ihm über die folgenden Themen

• Wird es noch Versicherungen geben bzw. werden die relevanter oder weniger relevant sein als heute?

• Wie schaut es mit Kooperationen wie bspw. Tesla aus? Ist das die Zukunft der Versicherungsbranche?

• Wird die Versicherungsbranche vielfältiger oder konzentriert es sich mehr auf wenige Player?

• Werden Google, Meta, Amazon etc. selbst in den Markt eintreten, so wie es seit über einem Jahrzehnt befürchtet wird?

• Wird man über Alexa und Co. Versicherungen via Sprache abschließen?

• Wird 2030 noch Versicherungsvermittler geben bzw. braucht der Kunde sie überhaupt noch?

• Wie läuft die Schadensabwicklung in Zukunft?

• Werden StartUps und InsurTechs, die ja im letzten Jahrzehnt immer als große Konkurrenz, wenn nicht sogar Bedrohung der etablierten Versicherern bezeichnet wurden, wirklich diese Konkurrenz sein werden?

• Wir sprechen viel über die Zukunft und was alle passieren muss. Wie wahrscheinlich ist es, dass die Versicherungsbranche so aufgestellt ist, wie wir hier sagen? Mit anderen Worten, sind die entsprechenden Prozesse in den Unternehmen auf Zukunftsfähigkeit eingestellt?

Und unter anderem erklärte Prof. Dr. Fed Wagner

„Wenn wir uns die Netzwerke von Google, Apple und Co. anschauen, dann sieht man ein großes Geflecht. Das Credo der BigTechs lautete „Wir tun alles, wo wir glauben, dass wir einen Kundennutzen erzeugen können“ Und da waren bisher Früchte die einfacher zu pflücken waren, als Versicherungsschutz anzubieten. Denn Versicherungsschutz anzubieten ist auch nicht einfach. Er ist reguliert. Er muss verkauft und nicht eingekauft werden. Das sind Vorteile der Branche gegenüber den BigTechs. Aber ich kann mir gut vorstellen, dass das Stück für Stück aufgebrochen wird. Nicht mit einem Big Bang, aber mit der Zeit und Stück für Stück kann ich mir das gut vorstellen.“

Das ganze Gespräch finden Sie hier. Hören Sie es sich an. Es lohnt sich! sich!

Wie sieht man bei Google das Jahr 2030? Wie werden wir leben? Wie werden wir kommunizieren? Und vor allem wie steht es dann um die Versicherungsbranche? Welche neuen Produkte wird es geben? Wie weit sind wir beim Thema Digitalisierung und sind Vermittler überhaupt noch relevant oder werden Nutzer sich online selbst versichern? Unter anderem darüber sprachen wir in einem exklusiven Interview mit Jan Meessen, Industry Leader Insurance bei Google.

„Mehrwert, der vom Kunden nicht erkannt wird, ist nicht da“

Wissen Ihre Kunden, welche Vorteile sie davon haben, bei Ihnen zu sein? Unternehmensberater Sebastian Heithoff drängt darauf, dass sich Versicherungsvermittler diese Frage stellen. Im ‚Nachgefragt‘-Video erklärt er, warum und wie sich Spezialisierung und Positionierung unterscheiden.

‚Am Anfang waren Werte‘, könnte man mit Unternehmensberater Sebastian Heithoff sagen.
Denn aus Werten, den eigenen Stärken und dem Kundenmehrwert, den man selbst bietet, ergibt sich die passende Zielgruppe, sagt Heithoff gegenüber ‚Nachgefragt‘. Erst dann lässt sich eine Kommunikationsstrategie entwickeln, die dafür sorgt, dass die Botschaften, die den Kunden erreichen sollen, auch wirken.

Aus Sicht von Heithoff ist das eine Frage von Positionierung. „Welche Menschen können wir mit unseren Stärken begeistern und einen Mehrwert für sie stiften“ – wer diese Frage für sich beantworten kann, positioniert sich.

Wichtig ist das, um einem grundsätzlichen Problem zu begegnen: ‚Kommt die Botschaft – so wie ich sie meine – bei meinen Kunden an?‘ Heithoff meint, dass diese einfache Fragestellung bei der derzeitigen Digitalisierung etwas aus dem Blick geraten ist. Denn digitale Transformation sei im Versicherungsvertrieb vor allem als ‚Wie kommt der Vertrieb schneller zum Abschluss‘ verstanden worden.

Die Gefahr dabei: „Erkennt der Kunde den Mehrwert nicht, gibt es diesen Mehrwert nicht.“ Heithoff plädiert deshalb dafür, das eigene Handeln zu hinterfragen und sich der eigenen Stärken bewusst zu werden. So würden Vermittler die wichtigste Grundlage für erfolgreiche Kommunikation in der digitalen Welt legen. Geschieht das nicht, so Heithoff, „hilft auch kein Tik-Tok-Getanze“. Welche Tipps der Kommunikations-Experte noch parat hält, erfahren Sie in der ganzen Folge.

Wir haben den 3. August 2022 und in 7,5 Jahren oder genauer gesagt in 2741 Tagen ist der 3. Februar 2030. Der Tag, zu dem wir am 22. Februar diesen Jahres eine Frage stellten. Und diese lautete: Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus?

Wir fragten die Branche und von Auszubildenden, bis zu Vorstandsvorsitzenden erreichten uns Antworten. Insgesamt waren es über 50 Audio- & Video-Beiträge aus der Branche. Hierfür ein großes DANKE von uns! Außerdem sprachen wir über diese garnicht so ferne Zukunft mit den Verantwortlichen bei Google, Meta oder IBM und dazu noch mit Zukunftsforschern, Professoren und Experten aus der Branche.

Aus dem gesammelten Material, wir sprechen hier von ungefähr 11-12 Stunden, versuche ich nun gemeinsam mit Jonas Piela in einer Podcast-Trilogie eine Antwort auf die Frage „Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus?“ zu skizzieren.

In der ersten Folge der Podcast-Trilogie befassen wir uns mit der Lebenswelt im Jahr 2030. Denn Versicherungen finden nie im luftleeren Raum statt. Also wie werden wir wohnen, arbeiten oder uns weiterbilden? Wie ist der Stand von Smart Home, KI & der gesamten Technologie? Wie sieht es mit Nachhaltigkeit und New Work aus und wird es bei uns Sozialpunkte geben? Tragen wir alle AR-Brillen, gibt es Flugtaxis und intelligente Kühlschränke? Und wenn ja, welchen Einfluss hat all das auf die Versicherungsbranche?

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Die erfolgreichsten Finanzvertriebe

Die Allfinanzvertriebe Deutsche Vermögensberatung AG  und die MLP AG haben im Geschäftsjahr 2021 die höchsten Provisionserlöse eingefahren. Während die DVAG im Vergleich zum Vorjahr um 13,6 Prozent auf nun 2,2 Milliarden Euro zulegte, konnte sich MLP um 22,48 Prozent auf einen Provisionsumsatz von 894,6 Millionen Euro steigern. Den dritten Platz belegt die Swiss Life Deutschland. Deren einzelne Vertriebe Swiss Life Select, Tecis, Horbach und Deutsche Proventus legten um 23,34 Prozent zu und erwirtschafteten in Summe 674,4 Millionen Euro an Provisionen. Das geht aus der aktuellen „Hitliste der Allfinanzvertriebe“ des Online-Portals „Cash-Online“ hervor.
mehr dazu >>> www.versicherungsbote.de/id/4907111/DVAG-und-MLP-sind-erfolgreichste-Allfinanzvertriebe/

Allianz ersetzt Zahnzusatz-Tarifwelt

Die Allianz Private Krankenversicherung hat ihr Zahnzusatz-Portfolio neu aufgestellt. Ab sofort ersetzen die drei Komplettpakete „MeinZahnschutz 75, 90 und 100“ die bisherige Tarifwelt. Die Angebote sind mit und ohne Alterungsrückstellungen erhältlich. In allen Varianten seien diverse Leistungen nun automatisch enthalten. Überdies sei nun eine Innovationsgarantie verbaut, die künftige Innovationen direkt mit aufnimmt.

Jeder fünfte Bundesbürger nicht gegen Unwetter versichert

Gegen die Gefahr von Unwetterschäden durch Hochwasser, Gewitter und Co. sind nur 28 Prozent, also nur knapp jeder vierte Deutsche umfassend abgesichert. Weitere 20 Prozent sind es immerhin teilweise. Erschreckend: 21 Prozent der Deutschen sind nicht gegen Unwetterschäden versichert. Weitere 15 Prozent sind sich nicht darüber bewusst, wie sie im Fall der Fälle abgesichert wären. Das zeigt eine YouGov-Studie im Auftrag von Clark.

Hauptursachen für Versicherungsschäden bei Unternehmen

Feuer und Explosionen, Naturkatastrophen und fehlerhafte Verarbeitung und Wartung haben in den vergangenen fünf Jahren zu den teuersten Versicherungsschäden für Unternehmen weltweit geführt. Zu diesem Ergebnis kommt  Allianz Global Corporate & Specialty in der Auswertung von mehr als 530.000 Schadenfällen in über 200 Ländern.

Im Mittelstand steigt das Interesse an Cyberversicherungen

Cyberpolicen zur Absicherung von IT-Risiken werden bei kleinen und mittleren Unternehmen bekannter und beliebter. Während 2018 noch 37 Prozent von einer Cyberversicherung nichts wussten, sind es 2022 nur noch rund 22 Prozent. Ähnliches zeigt sich bei den Abschlüssen: Aktuell haben 44 Prozent entweder bereits eine Cyber-Police oder planen, eine abzuschließen – doppelt so viele wie 2018. Das zeigen Forsa-Umfragen aus den Jahren 2018 bis 2022 im Auftrag des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft.
mehr dazu >>> ww.versicherungsbote.de/id/4907120/Abschluss-einer-Cyberversicherung-Von-der-Ausnahme-zur-Regel/

 Policen Direkt auf Einkaufstour

Die Policen Direkt-Maklergruppe hat im 2. Quartal 2022 stolze 32 Bestände von Maklerunternehmen übernommen. Hinter diesen Beständen steht insgesamt ein Prämienvolumen von ca. 20 Millionen Euro bei laufenden Courtageeinnahmen von 1,65 Millionen Euro.