Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Versicherungsvermittler-Zahl sinkt wieder

Die Zahl der Versicherungsvermittler ist im dritten Quartal des Jahres leicht gesunken. So waren zum 1. Oktober 2024 bundesweit 182.845 Personen im Register des Deutschen Industrie- und Handelskammertags (DIHK) erfasst. Während die gebundenen Vertreter an Boden verlieren, können Versicherungsmakler zulegen.

Münchener Verein verstärkt Vorstand

Zum 1. Mai 2025 wird Christian Mohrdieck in den Vorstand der Münchener Verein Versicherungsgruppe berufen. Der Diplom-Ökonom übernimmt als neuer Finanzvorstand das Ressort von Karsten Kronberg, der sich Ende 2025 in den Ruhestand verabschiedet. Der 44-jährige gebürtige Bremer war zuletzt als Abteilungsleiter Kapitalanlagenmanagement und Prokurist der Süddeutschen Krankenversicherung tätig und verantwortete als Geschäftsführer der Immobilientochter die Immobilien der SDK.

Die größten Ängste der Deutschen

Steigende Lebenshaltungskosten bereiten in diesem Jahr den Menschen die meiste Angst (57 Prozent). Sie belegt Platz eins in der R+V-Studie „Die Ängste der Deutschen 2024“. An zweiter Stelle folgt eine gesellschaftspolitische Sorge: 56 Prozent der Befragten befürchten, dass die Zahl der Geflüchteten die Deutschen und ihre Behörden überfordert. Eine weitere finanzielle Sorge belegt Platz drei der Studie: Mehr als die Hälfte der Deutschen (52 Prozent) befürchtet, dass Wohnen unbezahlbar wird.

Versicherer warnen vor unversicherten Mofas und E-Scootern    

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) äußert Kritik am geplanten Vorhaben der Bundesregierung, Mofas und E-Scooter künftig ohne Zulassungsverfahren mit dauerhaften Kennzeichen zu versehen. Die Versicherer fürchten, dass durch diese Änderung eine erhebliche Zahl von Mofas und E-Scootern ohne Versicherungsschutz auf den Straßen unterwegs sein könnte. Bei der neuen Regelung müsste der letzte Versicherer dafür sorgen, dass der Halter das Kennzeichen vom Fahrzeug entfernt und an den Versicherer zurückgibt.

„Bonner Erklärung“ verabschiedet

Beim 20. Spitzentreffen der deutschen Vermittlerschaft wurde die „Bonner Erklärung“ verabschiedet. Im Mittelpunkt stehen die Chancen und Risiken durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) im Versicherungsvertrieb sowie regulatorische Herausforderungen für die Branche.

Neue Datenschutztrends treiben Frequenz und Kosten von Cyber-Schäden 

Cyber-Schadensfälle haben im vergangenen Jahr weiter zugenommen, was zum großen Teil auf eine Zunahme von Datenschutzverletzungen zurückzuführen ist, warnt Allianz Commercial in ihrem jährlichen Cyber Risk Outlook. Die Häufigkeit großer Cyber-Schadensfälle über einer Million Euro ist im ersten Halbjahr 2024 um 14 Prozent gestiegen, während die Schadenhöhe um 17 Prozent zugenommen hat. Zwei Drittel dieser Schäden stehen im Zusammenhang mit Datenschutzverletzungen. Über alle Schäden wird erwartet, dass sich die Gesamtzahl der Cyber-Schadensfälle im Jahr 2024 stabilisiert.

Wir sprechen mit Klaus Liebig, Geschäftsführer der vfm-Gruppe, über die Versicherungsbranche in 2030 Tagen, unter anderem über „liquide Delegierer“, die für ihn in Zukunft die relevanten Kunden von Versicherungsmaklern und im Prinzip auch von allen Versicherungsvermittlern sein werden. Denn mit Blick auf die Demographie wird es nicht genügend persönliche Ansprechpartner für alle Kunden geben. Wie KI hier helfen kann, ist ebenfalls ein Thema unseres Gesprächs. Ebenso diskutieren wir, warum der „Bauchladenvermittler“ bzw. Generalist keine Zukunft hat und sich Makler in Zukunft (eigentlich schon heute) spezialisieren müssen. Außerdem erklärt er, warum KI bei Altverträgen an ihre Grenzen stößt und warum er keine große Zukunft für Embedded Insurance sieht. Darüber und über vieles mehr sprechen wir im Exklusiv-Interview zur Versicherungsbranche in 2030 Tagen. Hören Sie es sich an. Es lohnt sich!

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

BarmeniaGothaer präsentiert neue Marke in der BayArena

Der Versicherungskonzern BarmeniaGothaer präsentiert seine neue Marke in der BayArena. Dazu wurden drei Markenwerte als Kern der jeweiligen Erfolgsgeschichten und der zukünftigen Markenpositionierung definiert. Die Botschaften „menschlich – Partner ohne Wenn und Aber“, „passioniert – Wir entwickeln Bestlösungen“ sowie „zukunftsweisend – Wir gehen voran“ werden im Mittelpunkt des unternehmerischen Handelns stehen. Sie kommen auch im Markenclaim zum Ausdruck, der „Weil Du wichtig bist“ lautet. Live wird die neue Marke erstmals beim Heimspiel von Bayer 04 Leverkusen gegen Eintracht Frankfurt zu sehen sein.

DA Direkt fordert bundeseinheitliche verpflichtende Hundehalter-Haftpflichtversicherung

Der Direktversicherer DA Direkt fordert eine bundeseinheitlich verpflichtende Hundehalter-Haftpflichtversicherung für alle Hunderassen. „Auch die Mindestdeckungssumme sollte bundesweit einheitlich bemessen sein, damit ein Wohnortwechsel nicht zu einer Unterversicherung führt. Damit würde Rechtssicherheit im gesamten Bundesgebiet für Tierhalter und potenziell Geschädigte gleichermaßen geschaffen“ erläutert René Billing, Vorstand Direct Insurance von DA Direkt. Wie auch in der KfZ-Haftpflichtversicherung würde damit Rechtssicherheit sowohl für Tierhalter als auch Betroffene geschaffen, die durch Hunde geschädigt werden.

die Bayerische macht Basisrente nachhaltig

Mit der neuen Basisrente Blue Invest hat die Bayerische einen Tarif ins Leben gerufen, der ausschließlich in eine saubere Zukunft investiert und die finanziellen Folgen bei Berufsunfähigkeit absichert. Die Anlagebeiträge sollen ausschließlich in die nachhaltigen Sachwertefonds der Unternehmenstochter Pangaea Life fließen.

Berlin Direkt will in Echtzeit entschädigen

Ab sofort bietet die Berlin Direkt ein neues Reiseversicherungsprodukt an. Mit dem Reisekomplettschutz will der Versicherer eine Echtzeit-Entschädigung von Reisenden bei Flug- und Gepäckverspätung schaffen. Bei verspätetem Flug oder Gepäck sollen Kunden den Schaden nicht im Nachgang melden und auf die Schadenprüfung warten müssen, sondern erhalten sofort eine Entschädigung. Das Produkt werde in Kooperation mit Blink Parametric angeboten, einem Anbieter von parametrischen Reiseversicherungen. Damit können Flüge automatisch getrackt werden.

Allianz Partners arbeitet an Daten- und Vertriebsstrategie

Allianz Partners hat mit Pieter Viljoen und Julie Lesne zwei Führungspositionen besetzt, um die digitalen Fähigkeiten des Unternehmens zu stärken und das eigene Wachstum weiter voranzutreiben. Während Viljoen zum Global Head of Data & Analytics ernannt wurde, soll Lesne die Rolle des Global Head of Sales Excellence and Steering übernehmen.

Versicherungen haben Nachholbedarf bei Barrierefreiheit im Internet

Die deutschen Versicherer müssen weiter an der Barrierefreiheit ihrer Internetangebote arbeiten. Keine der untersuchten Versicherungen erfüllt derzeit die Mindestanforderungen zur Barrierefreiheit gemäß Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG). Das zeigt eine Analyse der PPI AG. Ab dem 28. Juni 2025 verpflichtet der Gesetzgeber jedoch die Branche zur Umsetzung. Wo sich die Folgen bislang auf Imageschäden beschränkten, drohen dann Strafen bei Nichterfüllung.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Die Nominierten für den OMGV Makler Award 2024

Für den OMGV Makler Award wurden in diesem Jahr 25 Maklerinnen und Makler in vier Kategorien nominiert. Wie im Vorjahr ist der Award mit insgesamt 2.000 Euro dotiert. Ab sofort kann bis zum 3. November darüber abgestimmt werden, wer mit dem Award ausgezeichnet werden soll. Neben einem erstmaligem Social-Media-Voting ist die Verleihung der OMGV Makler Awards 2024 weitere Premiere. Denn diese findet am 14. November zum ersten Mal in einem Multistreaming-Live-Event auf den Social-Media-Kanälen des Versicherungsboten statt.

Autohersteller erhöhen Ersatzteilpreise weiter 

Die Preise für Kfz-Ersatzteile wie Scheinwerfer, Rückleuchten und Kofferraumklappen sind erneut gestiegen. Das geht aus einer Auswertung des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft hervor. „Während die Inflationsrate in Deutschland zuletzt rückläufig war, erhöhen die Autohersteller weiterhin die Preise. Zwischen August 2023 und August 2024 sind die Preise im Schnitt um 6,2 Prozent gestiegen. Bei Kühlergrills waren es sogar über 10 Prozent “, sagt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Kofferraumklappen und hintere Seitenwände sind heute doppelt so teuer wie vor zehn Jahren und die Preise für Rückleuchten sind um 86 Prozent gestiegen.

Pflegeversicherung: Stärkster Beitragsanstieg seit 20 Jahren befürchtet

Die Pflegekassen erwarten in diesem Jahr ein Defizit von 1,5 Milliarden Euro, das im nächsten Jahr auf 3,5 Milliarden Euro ansteigen könnte. Die Regierung geht davon aus, dass eine Erhöhung von 0,25 bis 0,3 Prozentpunkten notwendig sein dürfte.

13 % der Rentner im Alter bis 74 Jahren sind erwerbstätig

Viele Menschen in Deutschland arbeiten, obwohl sie bereits eine Altersrente beziehen. Wie das Statistische Bundesamt (Destatis) nach Ergebnissen einer Zusatzerhebung der EU-Arbeitskräfteerhebung 2023 mitteilt, waren 13 % der Rentnerinnen und Rentner im Alter von 65 bis 74 Jahren hierzulande erwerbstätig. Männer mit einer Altersrente (16 %) gingen dabei häufiger noch einer Arbeit nach als Frauen (10 %).

MORGEN & MORGEN führt neuen Bewertungsaspekt für Privatrenten ein

Das unabhängige Analysehaus MORGEN & MORGEN erweitert sein M&M Rating Privatrenten um den neuen Bewertungsindikator „Top-Renditeprognose“. Diese Neuerung bezieht sich auf fondsgebundene, klassische Rententarife und Indexpolicen und bewertet die erwartete Rendite, die für Kunden bei kapitalbildenden Produkten entscheidend ist.

HanseMerkur mit neuer Hundehalter-Haftpflichtversicherung

Die HanseMerkur startet mit ihrer neuen Hundehalter-Haftpflichtversicherung in zwei Leistungsvarianten ab sofort in den Markt. In beiden Varianten seien Hundehalter und Personen in häuslicher Gemeinschaft mit dem Versicherungsnehmer sowie fremde, nicht gewerbliche Tierhüter rundum abgesichert – auch unterwegs. Der Versicherer leiste auch bei Mietsachschäden und im Ausland. Ebenfalls abgedeckt seien die private Nutzung des Tieres als Therapie-, Assistenz-, Such-, Blinden- oder Rettungshund und der Einsatz bei ehrenamtlichen Tätigkeiten.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Kfz-Versicherung: Werkstattbindung bringt im Schnitt elf % Ersparnis

Autofahrer, die mit ihrem Versicherer eine Werkstattbindung vereinbaren, zahlen im Schnitt elf % weniger für ihre Kfz-Versicherung. Das ist das Ergebnis aktueller Berechnungen des Geldratgebers Finanztip. „In unserer aktuellen Finanztip-Studie konnten wir für unsere Musterkunden in der Vollkaskoversicherung im Schnitt elf % Ersparnis des Gesamtbeitrags herausholen”, sagt Finanztip-Versicherungsexpertin Kathrin Gotthold. „Bei einem Durchschnittsbeitrag von 580 für einen Vollkaskovertrag ohne Werkstattbindung spart man im Schnitt 64 Euro, wenn gegenüber dem Versicherer auf eine freie Werkstattwahl verzichtet wird.”

Uelzener: Neuer Leiter für Makler- und Kooperationsvertrieb

Die Uelzener Allgemeine Versicherungsgesellschaft a.G. hat einen neuen Leiter für Makler- und Kooperationsvertrieb. Sascha Risse übernimmt die Aufgabe seit Monatsbeginn. Das teilte er auf seinem LinkedIn-Profil mit. Risse war zuvor Leiter Key-Account-Management Pools, Vertriebe und Verbünde bei der Inter Versicherungsgruppe.

Generali veröffentlicht Bericht über den Einsatz parametrischer Versicherungen

Am 4. Oktober 2024 haben Generali und das Entwicklungsprogramm der Vereinten Nationen (UNDP) einen gemeinsamen Bericht veröffentlicht, in dem aufgezeigt wird, wie parametrische oder indexbasierte Versicherungen Regierungen, Unternehmen und Gemeinden auf der ganzen Welt dabei unterstützen können, sich finanziell auf immer häufiger auftretende und schwerwiegende Naturkatastrophen vorzubereiten – von Dürre, extremer Hitze und tropischen Wirbelstürmen bis hin zu Sturmfluten, Erdbeben und anderen Katastrophen.

Coalition mit neuer europäischen Leiterin für Versicherungen

Coalition hat Tine Simonsen zur Leiterin für Versicherungen für Kontinentaleuropa ernannt. Als erfahrene Cyber-Underwriterin und Broking-Führungskraft wird Simonsen die Präsenz und Expansion von Coalition in der europäischen Region verankern. In ihrer vorherigen Rolle bei AIG leitete Simonsen das nordische Financial Lines-Team und verwaltete das Financial Lines-Portfolio als das größte Profitcenter für AIG in den nordischen Ländern.

Was die Ampel-Regierung noch anpacken sollte

Laut einer aktuellen Umfrage sind die dringlichsten sozialpolitischen Themen für die Bürgerinnen und Bürger bis zur Bundestagswahl 2025 klar benannt. An erster Stelle steht die Verbesserung der Gesundheitsversorgung auf dem Land (41,5 %). Ebenfalls wichtig sind die Einbeziehung von Selbstständigen in die Rentenversicherung (38,7 %) und die Begrenzung der Mietpreissteigerungen (33,2 %). Weitere relevante Themen sind die Stärkung der Kranken- und Pflegeversicherung (30,7 %) sowie Verbesserungen in der Pflegepolitik, wie eine Lohnersatzleistung für pflegende Angehörige (18,4 %). Zu diesen Ergebnissen kommt eine repräsentative Civey-Umfrage für den Sozialverband VdK Deutschland.

Institut für Versicherungswesen: ‚Cyber-Lehrgang‘ geht in die nächste Runde 

Das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) an der TH Köln bietet einen berufsbegleitenden Zertifikatslehrgang „Cyber Insurance Manager:in“ an. Ab dem 14.11.2024 startet die nächste Kohorte. Laut dem Institut sind noch Restplätze verfügbar.