Alina Eikermann ist Referentin für Innovation, Produkte und Services bei der Rheinland Versicherung. Jochen Fischer ist Referent im Produktmarketing des Versicherers und gemeinsam sind sie verantwortlich für die Kooperation mit Start-Ups im Accelerator-Programm des InsureLab Germany. Im Perfect-Match-Podcast sprachen wir über ihre erfolgreichen Kooperationen mit den Start-Ups Miss Moneypenny, Insaas und Choyz. Außerdem reden wir darüber, was Versicherungen und Start-Ups bei einer Kooperation beachten müssen und was Erfolgs- und Misserfolgs-Kriterien sind. Hören Sie rein. Es lohnt sich!

Entstehen konnte die Podcast-Reihe nur, durch die Unterstützung des InsurLab Germany, was die Kontakte herstellte und die Gesprächspartner überzeugte mitzumachen.

Danke an dieser Stelle noch einmal dafür.

Ich hoffe, Ihnen, meine Hörerinnen und Hörer haben die beiden Teile gefallen. Über ein Feedback würde ich mich freuen und gern dürfen Sie mir das auch persönlich auf der InsureNXT, Ende Mai in Köln geben. Ich würde mich freuen mit Ihnen zu sprechen und Sie dort zu sehen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

BGH: Signal Iduna triumphiert im Jagdfeld-Prozess
Anno August Jagdfeld und die Adlon-Fondsgesellschaft sind mit ihren Klagen gegen die Signal Iduna Gruppe endgültig gescheitert. Nachdem bereits das Landgericht Dortmund die Klage abgewiesen und das Oberlandesgericht Hamm die Berufung zurückgewiesen hatten, ließ nun auch der Bundesgerichtshof seine Nichtzulassungsbeschwerde in keinem Punkt zu, wies sie vollständig zurück. Anno August Jagdfeld wird somit keinen Cent Schadenersatz erhalten, alle Vorwürfe und Forderungen haben sich als haltlos und unbegründet erwiesen.

DEVK-Tochter stellt Kfz-Geschäft ein
Die DEVK-Tochter Freeyou Insurance wird künftig keine Autoversicherungen mehr verkaufen. Der Direktversicherer war erst 2017 an den Start gegangen, musste im Kfz-Geschäft aber Verluste hinnehmen. Nach einer Beitragsanpassung folgt nun die Notbremse. Auf andere Sparten werde dieser Schritt jedoch keine Auswirkungen haben. Darüber berichtet das Fachportal „Versicherungsmonitor“.

Talanx stellt weiteren Dividendensprung in Aussicht
Die Hauptversammlung der Talanx AG hat die Dividende pro Aktie um 35 Cent oder rund 18 Prozent auf 2,35 Euro angehoben. Damit ist die Dividende in den vergangenen zwei Jahren von 1,60 Euro um 75 Cent oder 47 Prozent gestiegen. Für das Geschäftsjahr 2024 wird bei planmäßigem Geschäftsverlauf eine Dividende von 2,50 EUR angestrebt. Zudem sei die Versicherungsgruppe gut ins Jahr gestartet – mit einer Steigerung des Quartalsergebnis von 35 Prozent im Vergleich zum Vorjahr auf 572 Millionen Euro ist die Zuversicht gestiegen, das angestrebte Konzernergebnis von mehr als 1,7 Milliarden Euro deutlich übertreffen zu können.

„Generation Mitte“ baut auf private Altersvorsorge
Lediglich rund ein Viertel der 30- bis 59-jährigen Menschen in Deutschland geht davon aus, im Alter keine finanziellen Sorgen zu haben. Jeder Zweite erwartet, später sparsam haushalten zu müssen. Und knapp ein Fünftel rechnet damit, auf Unterstützung angewiesen zu sein. Die „Generation Mitte“ sieht in einer eigenen Immobilie, Erwerbseinkommen und privaten Vorsorgemaßnahmen die besten Optionen den eigenen Lebensstandard abzusichern. Den frühzeitigen Aufbau einer privaten Altersvorsorge nennen 54 Prozent der Befragten als wichtig für die Beibehaltung des Lebensstandards. Das zeigen die Ergebnisse der neuen Allensbach-Untersuchung im Auftrag der Versicherer.

Krankheit, IT-Probleme und Cyberangriffe – Risiken für die eigene Existenz
Selbstständige sehen insbesondere durch eine eigene Krankheit oder einen Unfall mit Ausfallzeit existenzielle Risiken. Jeweils 41 Prozent sehen darin „in jedem Fall“ bzw. „eventuell“ eine Bedrohung ihrer Existenz. An zweiter Stelle folgt der Ausfall von IT-Systemen; 32 Prozent bewerten das in jedem Fall, 38 Prozent eventuell als existenzbedrohend. Am stärksten gestiegen ist das Bewusstsein für Cyber- und Datenrisiken. Ein Viertel gab an, dass Cyber- und Datenrisiken auf jeden Fall existenzbedrohend seien. Das sind Ergebnisse des „Risikobarometer Selbstständige“ von Versicherungsmonitor und Hiscox.

FM Global schafft neue Position
Der Industriesachversicherer FM Global hat Johnell Holly zum Senior Vice President, Global Client Services, Sales and Marketing, ernannt. Holly übernimmt damit die globale Zuständigkeit für den Kundenservice, Vertrieb, Maklerbeziehungen, Marketing und das Business-Risk-Consulting-Team des Unternehmens. In dieser neu geschaffenen Position ist er dafür zuständig, die verschiedenen Unternehmensbereiche im Rahmen einer strategischen Ausrichtung miteinander in Einklang zu bringen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Betriebsrenten auf solidem Fundament

Die Betriebsrenten der größten deutschen Unternehmen bleiben solide finanziert. Das zeigt die DAX 40-Studie von Aon. Demnach seien die Pensionsverpflichtungen der Konzerne im abgelaufenen Geschäftsjahr um 5,6 Prozent auf 332 Milliarden Euro gestiegen. Trotz gestiegener Pensionsverpflichtungen blieb der Ausfinanzierungsgrad mit 78 Prozent stabil. Das zur Sicherung der Pensionsverpflichtungen reservierte Deckungsvermögen stieg von 248 Milliarden Euro in 2022 auf 260 Milliarden Euro. Der Deckungsgrad der Pensionsverpflichtungen bewegt sich in einer Bandbreite von 0 bis über 100; an der Spitze liegt die Commerzbank mit 109 Prozent.

Allianz startet neue PKV-Tarifserie

Die Allianz Private Krankenversicherung startet jetzt im Mai mit ihrer neuen Tarifserie in der privaten Krankenvollversicherung: „MeinGesundheitsschutz“. In den beiden Tarifen „Plus” und “Best” sollen Familien- und Vorsorgeleistungen, sowie eine marktüberdurchschnittliche Beitragsrückerstattung von bis zu 40 Prozent verbaut sein. Überdies sollen Versicherte per Wechseloption den Versicherungsschutz bis zu drei Mal ohne Gesundheitsprüfung erhöhen können.

Generali: Neue Leiterin von GC&C Mediterranean & Latin America

Generali Global Corporate & Commercial (GC&C) ernennt Patricia Puerta mit Wirkung zum 2. Mai 2024 als neue Leiterin von GC&C Mediterranean & Latin America. Sie tritt die Nachfolge von Carlos Gomez an, der die Region seit 2013 leitete und kürzlich in die Position des GC&C Head of Insurance wechselte. In ihrer neuen Funktion wird Puerta die Unternehmens- und Handelsgeschäfte in der gesamten Mittelmeerregion (ohne Italien und Griechenland) sowie in Lateinamerika leiten.

Axa Partners Reiseversicherung goes Check24

Seit Ende April ist die Axa Partners Reiseversicherung auch auf Deutschlands führendem Vergleichsportal Check24 zu finden. Zu Beginn können die Reiseabbruch- und Reiserücktrittprodukte abgeschlossen werden. In einem zweiten Schritt werden bis Ende des Jahres auch die Auslandsreisekrankenversicherung und die Gepäckversicherung auf CHECK24 verfügbar sein.

HDI mit Bestleistungsgarantie in der Unfallversicherung

Die HDI Versicherung hat ihren privaten Unfall-Versicherungsschutz überarbeitet und tritt mit diesem jetzt in zwei Produktlinien an. In der „Komfort“-Variante sollen zum Beispiel allergische Reaktionen auf Insektenstiche oder sonstige Tierbisse enthalten sein. In der Produktlinie „Premium“ seien unter anderem auch Schmerzensgeld bei Knochenbrüchen, behinderungsbedingte Mehraufwendungen für den Umbau von Haus oder Wohnung, bestimmte Krebserkrankungen oder Schäden durch Eigenbewegung mit vom Versicherungsschutz verbaut. Die Premium-Linie lässt sich zudem um einen Mitwirkungsverzicht und die Bestleistungsgarantie erweitern.

Helvetia gibt Betriebshaftpflichtversicherung ein Update

Die Helvetia Deutschland hat die Betriebshaftpflichtversicherung für kleine und mittelständische Unternehmen bis 100 Millionen Euro Jahresumsatz überarbeitet. Der Leistungsumfang der neuen Tarife enthält einen zeitgemäßen Schutz. Ob durch Umwelthaftpflicht- und Umweltschadenversicherung bis zur Höhe der Versicherungssumme, die Mitversicherung von Betankungsschäden bei Mietfahrzeugen oder die Krisenberatung nach Schäden über 50.000 Euro zur Milderung von Reputationsschäden.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Ergo führt volle Bruttobeitragsgarantie wieder ein

Die Ergo Vorsorge Lebensversicherung führt für alle Indexprodukte mit einer Laufzeit von zwölf Jahren, die ab dem 17. Juni 2024 abgeschlossen werden, wieder die einhundertprozentige Bruttobeitragsgarantie ein. Zusätzlich werde die garantierte Mindestrente ab dem 01. Januar 2025 mit dem höheren Rechnungszins neuberechnet. Bei der Berufsunfähigkeitsversicherung und der Grundfähigkeitsversicherung soll es dafür eine Umtauschoption geben.

Versicherungsbetrug verursacht Schäden von über sechs Milliarden Euro im Jahr

Angesichts höherer Schadenaufwendungen in der Schaden- und Unfallversicherung aufgrund steigender Kosten erwarten die deutschen Versicherer deutlich mehr Schäden durch Versicherungsbetrug. „Wir schätzen den Schaden durch Versicherungsbetrug inzwischen auf mehr als sechs Milliarden Euro pro Jahr“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV). Der Anteil der Verdachtsfälle an allen Schadenmeldungen sei mit etwa zehn Prozent allerdings langfristig unverändert.

uniVersa startet neuen Vollversicherungstarif

Die uniVersa hat einen neuen Vollversicherungstarif auf den Markt gebracht. Dieser hat unter anderem speziell für die Familienphase eine sechsmonatige Beitragsbefreiung für den versicherten Elternteil sowie für Neugeborene zusätzlich zum Geburtsmonat mitversichert. Zudem sieht der neue Tarif auch Leistungen für Kinderkrankengeld und für eine Familien- und Haushaltshilfe vor und reduziert die tarifliche Selbstbeteiligung für Kinder und Jugendliche um die Hälfte auf 150 Euro pro Jahr.

Ideal will mit Umstellungsgarantie punkten

Die Ideal Lebensversicherung a.G. bietet Kunden, die Verträge ab Mitte Mai abschliessen, eine Umstellungsgarantie an. Dadurch sollen sie ab 2025 höhere garantierte Versicherungsleistungen erhalten. Für alle Verträge, die in 2024 vor Bekanntgabe der Höchstrechnungszinsanhebung und ohne Zertifikat abgeschlossen wurden, werden individuelle Umstellungsangebote in 2025 erstellt.

GEV mit neuer Hausratversicherung

Die GEV Grundeigentümer-Versicherung startet eine neue Hausratversicherung mit drei Linien. Die Module Elementar, Glasbruch, Soforthilfe, Fahrrad-Diebstahl und Pro Klima können ergänzt werden. Zu den Erweiterungen zählen beispielsweise Schäden durch Regen- und Schmelzwasser und das Eindringen von Niederschlägen. Neu ist auch die pauschale Versicherungssumme von 1.000 Euro für Fahrraddiebstahl. Neben Konflikten mit Onlinehändlern und Schäden durch Phishing, Pharming und Skimming sollen Bitcoin-Entwendung, Datenrettungskosten für berufliche Daten und Folgekosten bei Schäden im Homeoffice versichert sein.

Signal Iduna gibt Cyberschutz ein Update

Mit dem SI Cyberschutz hat Signal Iduna ihre Cyberpolice gründlich überarbeitet. Nun sollen die Dienstleistungs- und Schulungsangebote von Perseus mit integriert sein. Überdies sollen nun auch Schäden, die eintreten, weil Beschäftigte zum Beispiel durch eigene Smartphones oder Tablets ein Virus ins Firmennetzwerk eingeschleust haben, versichert sein. Auch Betriebsunterbrechungen, weil Cloudspeicher infolge eines Cyberangriffs auf den Dienstleister ausfallen, sind bis zur Versicherungssumme abgedeckt.

Dr. Sebastian Schulz ist Experte für die digitale Transformation in der Versicherungsbranche und war bis vergangenes Jahr COO bei der VHV Versicherung. In der neuen Folge unseres Podcasts sprachen wir über Schadensprozesse und Schadensmeldungen der Zukunft, die Bedeutung von Menschen als vertrauensvolle Ansprechpartner für Kunden, Spracheingabe als ganz normale Kundenschnittstelle und über Menschen, die auch 2030 noch Daten eintippen werden, weil die Digitalisierung und Dunkelverarbeitung noch nicht so weit ist, wie sie sein sollte.

Über all das und vieles mehr sprechen wir im Exklusiv-Interview zur Zukunft der Versicherungsbranche im Jahr 2030.