Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Allianz spendet

Die Allianz-Gruppe unterstützt die Hilfs- und Wiederaufbaumaßnahmen nach den Erdbeben in der Türkei und in Syrien mit sechs Millionen Euro. Darin eingeschlossen sind bis zu einer Million Euro, um die Spenden ihrer Mitarbeiter und vertraglich gebundenen Vertreter zu verdoppeln.

HDI Deutschland verschlankt Vertriebsvorstand

Der Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung Deutschland verschlankt den Vertriebsvorstand. Thomas Lüer, Vertriebsvorstand von HDI Deutschland, übernimmt künftig neben dem Maklervertrieb Leben auch den Maklervertrieb für das Nicht-Leben-Geschäft. Malte Dittmann, derzeit für den Maklervertrieb Sach und Kooperationen verantwortlicher Vorstand in der HDI Versicherung AG, verlässt das Unternehmen zum 31. März in bestem gegenseitigem Einvernehmen, um sich neuen beruflichen Herausforderungen zu stellen.

Maxpool startet Bestandsbörse

Die Maxpool Bestandsbörse geht online. Damit bringt der Hamburger Maklerpool eine Plattform für Maklerbestände auf den Markt. „Unser Ziel war ein digitales Tool für den Kauf und Verkauf von Maklerbeständen, der genauso einfach funktioniert wie der klassische Onlinehandel“, so Vertriebsvorstand Kevin Jürgens. Bei der Plattform sollen KI-basiert Angebot und Nachfrage abgeglichen werden. Basierend darauf sollen passende Interessenten gefunden werden. Der Prozess ab dem Zeitpunkt der Angebotsübermittlung soll dann von den Maklerbetreuern begleitet werden.

Frauen fühlen sich nur mangelhaft finanziell abgesichert

Obwohl 74 Prozent der Frauen in Deutschland angeben, dass ihnen finanzielle Unabhängigkeit in einer Partnerschaft wichtig ist, fühlt sich nur jede zweite im Falle eines einschneidenden Ereignisses wie einer Trennung finanziell abgesichert. Besonders gefährdet über Geschlechtergrenzen hinweg sind Menschen in Ausbildung (25 Prozent) und ohne Abschluss (20 Prozent). Das geht aus einer Umfrage von Civey im Auftrag der LV 1871 hervor.

Altersvorsorge: Männer sind aktiver

Männer kümmern sich häufiger als Frauen aktiv um die Altersvorsorge (Männer: 29 %, Frauen: 23 %). Ein Blick auf die verschiedenen Altersgruppen der Befragten macht ebenfalls Unterschiede deutlich. Vor allem die 25- bis 34-Jährigen (34 %) beschäftigen sich häufiger als der Durchschnitt (26 %) aktiv mit dem Thema. Das geht aus einer YouGov-Erhebung für das Portal Zinsbaustein.de hervor, für die 2.000 Bundesbürger ab 18 Jahren online befragt wurden. 

Das hindert die Deutschen am mutig sein

Gerne mutiger wären die Bundesbürger vor allem bei ihrer Freizeitgestaltung (34 Prozent), ihren Finanzen (29 Prozent) und ihrer Karriere- und Berufswahl (26 Prozent). Doch bei der Umsetzung gewagterer Entscheidungen oder der Verwirklichung der eigenen Träume hält viele Menschen ein hohes Sicherheitsbedürfnis ab (58 Prozent). Jeweils 41 Prozent geben an, dass sie Verantwortung für andere Menschen tragen, wie beispielsweise Kinder, Partner, Partnerin oder pflegebedürftige Angehörige, oder dass sie finanzielle Einbußen fürchten. Das geht aus einer Gothaer-Umfrage hervor.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Jedes fünfte Unternehmen in Deutschland Opfer von Ransomware-Attacken

Die Ransomware-Attacken, die eine Zahlung von Lösegeld als Ziel haben, sind inzwischen die häufigste Form von Cyber-Angriffen. Sie betreffen im Rahmen groß angelegter Angriffswellen immer mehr Unternehmen weltweit. Die hohe Verwundbarkeit von Unternehmen deckt sich auch mit den Befunden des Ransomware Updates 2022 im Rahmen des aktuellen Cyber Readiness Reports von Hiscox. Die Ergebnisse zeigen, dass in Deutschland ein Fünftel der Unternehmen bereits einem Ransomware-Angriff zum Opfer gefallen waren.

BVK kämpft gegen Provisionsverbot

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) wird in diesem Jahr eine Reihe von Gesprächen mit EU-Entscheidungsträgern führen, um ein EU-weites Provisionsverbot zu verhindern. Diese Woche bildet dafür den Auftakt. Eine weitere Gelegenheit gegen das Provisionsverbot vorzugehen, bildete das am 9./10. Februar stattfindende Mid-term Meeting des europäischen Dachverbandes der Vermittler BIPAR. Hier konnten die BVK-Vertreter weitere Gespräche mit führenden Repräsentanten der EU führen.

Staatsanleihen bleiben attraktiv

Die Märkte für Staatsanleihen starteten gut ins Jahr. Die Rendite der 10-jährigen deutschen Staatsanleihe ist seit Jahresbeginn um über 30 Basispunkte gesunken, auch in den USA und in Großbritannien gab es ähnliche Gewinne.

Große Insurtech-Disruption bisher ausgeblieben

Zum Jahresende 2021 hatten Insurtechs mit einer BaFin-Zulassung als Versicherer immer noch einen verschwindend kleinen Anteil am Versicherungsgeschäft. Im Jahr 2021 summierten sich ihre aggregierten Beitragseinnahmen auf einen mittleren zweistelligen Millionen-Euro-Betrag. Gemessen an den Gesamt-Beitragseinnahmen der Nicht-Lebensversicherer von über 140 Milliarden Euro haben sie aktuell einen Marktanteil von circa 0,03 Prozent. Das zeigt eine aktuelle Auswertung des Versicherer-Verbands GDV.

Zuflüsse bei Publikumsfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen

Publikumsfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen haben sich teilweise vom schwierigen Marktumfeld abkoppeln können, so der Bundesverband Investment (BVI). Produkte, die die Fondsgesellschaften gemäß Artikel 8 oder Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifiziert haben, erhielten netto 5,4 Milliarden Euro neue Gelder. Sie verwalten ein Vermögen von 604 Milliarden Euro. Das sind 20 Prozent mehr als zum Ende des Vorjahres, da waren es 503 Milliarden Euro.

Aon baut regionale Präsenz weiter aus

Das Beratungsunternehmen Aon ist nun auch in Bremen mit einem Standort vertreten. Bereits Anfang des Jahres startete ein zunächst elfköpfiges Team im Herzen der Hansestadt, am Bahnhofsplatz 42.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Aktienkultur in Deutschland weiter auf dem Vormarsch

Im Gegensatz zu früher lassen sich die Deutschen bei der Aktienanlage von kurzfristigen Rücksetzern nicht mehr allzu sehr beeindrucken. Der Gesamtwert des DIVAX-GA liegt mit 28,9 Indexpunkten exakt auf dem hohen Niveau der letzten Befragung im Sommer 2022. Der Index bildet ab, wie sich die Stimmung der Menschen in Deutschland zum Thema aktienbasierte Geldanlage und Vorsorge im langfristigen Trend entwickelt. Nur einmal seit dessen Start im Sommer 2020 notierte der Index mit 31,1 leicht höher. Das war im Winter 2021/22, also kurz vor Ausbruch des Ukraine-Krieges und bei Höchstständen an den Börsen.

HDI schraubt an Wohngebäudeversicherung für Mehrfamilienhäuser

Mit den Produktlinien „Komfort“ und „Premium“ bietet HDI bei der Wohngebäudeversicherung für Mehrfamilienhäuser zahlreiche neue Leistungen. So sollen nun unter anderem freistehende Überdachungen/Pergolen, Ladesäulen für E-Mobilität, Fahrradständer, Fahrradgaragen und Aufbewahrungsboxen mitversichert sein. Überdies sei die Tarifstruktur und Ermittlung der Versicherungssumme durch den Wegfall diverser Merkmale vereinfacht worden.

Alteos digitalisiert Privathaftpflichtversicherung

Mit der Entwicklung einer Privathaftpflichtversicherung will Alteos, ein Tochterunternehmen von AXA Deutschland, seine Erfolgsgeschichte im Maklermarkt fortsetzen. Den Anfang machte das Unternehmen im Dezember 2021 mit der Hausratversicherung. Auch die Privathaftpflichtversicherung umfasst ein siebenstufiges Leistungsspektrum und wurde in enger Zusammenarbeit mit Maklern und Vertriebspartnern entwickelt. Sie ermöglicht Versicherungsmaklern durch verknüpfte digitale Prozesse eine einfachere und schnellere Abwicklung der täglichen Arbeit.

PKV und Dermatologie-Start-up vereinbaren Partnerschaft

Privat Krankenversicherte können sich die telemedizinische Behandlung von Hautkrankheiten durch das Berliner Unternehmen Formel Skin erstatten lassen. Das Start-up ist eines der erfolgreichen Investments von Heal Capital, dem von der PKV initiierten Wagniskapitalfonds für digitale Gesundheitsinnovationen. Anhand eines Fragebogens und hochauflösender Bilder per Smartphone-Kamera sollen Ärzte von Formel Skin das Hautbild der Patienten analysieren können und erstellen daraufhin eine Diagnose sowie einen Behandlungsvorschlag. Die Patienten erhalten ein individuelles Rezept – und bei Bedarf regelmäßige ärztliche Unterstützung.

Talanx-Gruppe übertrifft Gewinnerwartung

Die Talanx-Gruppe hat auf Basis konsolidierter, nicht testierter Zahlen beim Konzernergebnis ihr Jahresziel für das Geschäftsjahr 2022 leicht übertroffen. Sie steigert ihr Konzernergebnis um 16 Prozent auf 1,2 Milliarden Euro und liegt damit über dem erwarteten Ergebnis. Die gebuchten Bruttoprämieneinnahmen legen zweistellig um 17 Prozent auf 53,4 Milliarden Euro zu. Für das Geschäftsjahr 2023 erwartet die Gruppe ein Konzernergebnis von rund 1,4 Milliarden Euro.

W&W-Gruppe hat neuen Firmensitz

Die Wüstenrot & Württembergische-Gruppe (W&W) hat ihren neuen Firmensitz bezogen. Der Campus in Kornwestheim bietet rund 4.000 Arbeitsplätze für rund 6.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Mit einer Investition von rund 500 Millionen Euro verfügt der größte unabhängige Finanzdienstleister aus Baden-Württemberg jetzt über eine hochmoderne Bürolandschaft, die flexibles und hybrides Arbeiten erlaubt. Zudem entspricht die Energieeffizienz der Gebäude heutigen hohen Standards.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Kenfo soll Aktienrente managen

Die Aktienrente solle von „der etablierten und vertrauenswürdigen Kenfo“ gemanagt werden, dem Fonds zur Finanzierung der kerntechnischen Entsorgung. Damit würden auch entsprechende Anlagerichtlinien gelten. Das sagte FDP-Fraktionsvize Christoph Meyer gegenüber dem Nachrichtensender ntv.

Barmenia vertieft Kooperation mit PrismaLife

Die Barmenia Versicherungsgruppe verstärkt ihre Kooperation mit der PrismaLife AG und übernimmt weitere 50 Prozent der Anteile an dem liechtensteinischen Lebensversicherer. Nach der 25-Prozent-Beteiligung im Jahr 2021 hält die Barmenia damit insgesamt 75 Prozent.

GDV: „Der EZB-Zinserhöhung müssen weitere Schritte folgen“

Die Europäische Zentralbank erhöht den Leitzins um 0,5 Prozentpunkte auf nun 3 Prozent. „Die Anhebung der Leitzinsen um 50 Basispunkte ist richtig, weitere Schritte in diesem Umfang müssen folgen. Denn auch wenn die Inflationsraten rückläufig sind, ist die Kerninflation im Euroraum zuletzt wieder leicht gestiegen. Die Arbeit ist also noch nicht vollendet“, so GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen dazu.

LVM wächst

Während die Beitragseinnahmen der LVM im Leben-Geschäft um 0,9 Prozent auf rund 850,1 Millionen Euro stiegen, konnte der Versicherer aus Münster vor allem in der Krankenversicherung (5,3 Prozent) und in der Sachversicherung (10,9 Prozent) höhere Beitragseinnahmen erzielen. Das geht aus den vorläufigen Geschäftszahlen für 2022 hervor. Für das laufende Geschäftsjahr geht das Unternehmen von einem erneuten Wachstum über alle Sparten aus.

Bauzinsen seit Jahresbeginn 2022 um 123 Prozent gestiegen

Der durchschnittliche Mindest-Sollzins für einen Privatkredit lag zum Stichtag 1. Februar 2023 bei 3,822 Prozent – etwas mehr als 2 Prozent über dem Vormonat. Häuslebauern dürfte die Entwicklung der aktuellen Bauzinsen ebenfalls keine Freude bereiten. Zu Monatsbeginn landete der Durchschnittswert der Mindest-Sollzinsen bei 3,08 Prozent. Damit sind die Bauzinsen seit Beginn des Jahres 2022 um fast sagenhafte 123 Prozent in die Höhe geschossen. Das ergab die monatliche Erhebung von Kreditvergleich.net.

Krankenversicherer der Versicherungskammer zeigen Herz

Die Krankenversicherer im Konzern Versicherungskammer – Union Krankenversicherung (UKV) und Bayerische Beamtenkrankenkasse – sind als erste Private Krankenversicherer der Herz-Hirn-Allianz beigetreten. Gemeinsam mit über 40 Partnern aus dem Gesundheitswesen haben sie sich das Ziel gesetzt, Herz-Kreislauf-Erkrankungen, bzw. -Attacken in Deutschland bis zum Jahr 2030 um 30 Prozent zu senken. Dazu soll das Bewusstsein für das Thema gezielt geschärft werden. Unterstützung erhält die Allianz parteiübergreifend von Mitgliedern des Bundestages.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Swiss Life will ausbauen
Der Finanzberatungskonzern Swiss Life Deutschland plant weiterhin den Ausbau der Beratungsstandorte. „In diesem Jahr möchten wir rund 70 weitere Standorte und Kanzleien eröffnen. Gerade in diesen Zeiten stellen wir damit die Nähe zu Kundinnen und Kunden sicher“, sagt Matthias Wald, Leiter Vertriebe und Mitglied der Geschäftsleitung bei Swiss Life Deutschland. Mittlerweile verfügt das Unternehmen und deren Töchter Swiss Life Select, tecis, Horbach und ProVentus über ein Netz von mehr als 770 Standorten mit mehr als 5.800 Finanzberatern.

Element erweitert Executive Board
Philipp Hartz und Michael Bongartz ergänzen ab sofort das Executive Board von Element, in dem CEO Astrid Stange sowie CFO/CIO Eric Schuh tätig sind. Hartz ist seit Februar 2020 im Unternehmen. Als Chief Sales Officer hat er seit Oktober 2022 außerdem die Führung für den weiteren Ausbau der Vertriebskanäle übernommen. Bongartz hatte im August 2022 die Rolle des Chief Commercial Officers übernommen.

DKM mit verändertem Öffnungskonzept
Die Leitmesse der Finanz- und Versicherungsbranche wird ihre Messetage verschieben. Die DKM startet bereits am Dienstag, 24. Oktober 2023 ab 12.00 Uhr das gewohnte DKM-Programm aus Information, Networking und Weiterbildung. ­„Gemeinsam mit den Ausstellern haben wir ein Konzept erarbeitet, das ein gestrafftes Programm bietet, aber dennoch zwei Messetage mit sich bringt.“, erklärt Konrad Schmidt, Geschäftsführer des DKM-Veranstalter bbg Betriebsberatungs GmbH. Eine weitere Änderung betrifft die Abendveranstaltungen: Aus Warm-up und DKM Night wird „Meet-up“. Der Besuch der Veranstaltung ist im Messeticket enthalten.

Huk-Coburg gründet Data Analytics-Abteilung
Die Huk-Coburg baut ihre Aktivitäten rund um datenbasierte Geschäftsmodelle weiter aus und hat eine eigene Data Analytics-Abteilung gegründet. Ziel ist es, datenbasierte Anwendungen und Produkte zu entwickeln sowie interne Prozesse zu unterstützen. Zum 1. Februar übernimmt Dr. Thomas Körzdörfer (42) die Leitung der neuen Abteilung. Der promovierte Physiker und Datenwissenschaftler ist seit 2018 im Unternehmen tätig. Er war zuletzt für die Data Analytics-Aktivitäten des Aktuariats im Bereich der Schaden- und Unfallversicherung verantwortlich.

Xempus verstärkt sich
Mit Julian Traut gewinnt das Münchner Insurtech Xempus einen neuen Director Sales für Versicherer und Vermittler. Zuvor verantwortete der 36-Jährige bei dem Technologieunternehmen Salesforce den Vertrieb und das Key Account Management für verschiedene Enterprise-Kunden im Versicherungsumfeld. Weitere Stationen seiner bisherigen Karriere waren Versicherungsunternehmen wie Allianz und Zurich International, wo er in unterschiedlichen Funktionen in den Bereichen betriebliche Altersversorgung und Mitarbeiter-Benefits tätig war.

38.000 Sportunfälle pro Jahr
Jeder fünfte Sportunfall passiert beim Skifahren. „Insgesamt leisten die Unfallversicherer pro Jahr bei über 8.000 Skiunfällen“, sagt Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des GDV. Nur der Massensport Fußball hat mit 35 Prozent einen höheren Anteil an den jährlich 38.000 Sportunfällen, in denen Unfallversicherer leisten. Je Skiunfall zahlen die Unfallversicherer im Schnitt rund 7.700 Euro. Bei Verletzungen beim Reitsport sind es rund 6.900 Euro, beim Fußball knapp 5.200 Euro.