„Wir sehen nicht, dass es zu einem Provisionsverbot kommen wird“

Martin Klein ist Experte im Vertriebs-, Finanzdienstleistungs- und Haftungsrecht. Das ermöglicht dem geschäftsführenden Vorstand beim Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa (VOTUM) eine besondere Perspektive auf das Vertriebsgeschäft von Maklern und Finanzanlagenvermittlern. Grund genug für Versicherungsbote, den Experten zu einem ausführlichen Gespräch zu bitten: Wie entwickelt sich die Branche in Zeiten von Rekordinflation und steigenden Zinsen?

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Honorar-Anlageberater fordert bessere Regulierungen statt Provisionsverbot

Ein Provisionsverbot in der Finanzberatung zöge zum jetzigen Zeitpunkt eine ganze Reihe an Kollateralschäden nach sich, meint Davor Horvat. Der Vorstand der Honorarfinanz AG fordert daher die Marktteilnehmer, Branchenverbände und Politiker auf, sich stärker für bessere Regulierungen und Branchenstandards einzusetzen, statt einseitig Provisionen zu kritisieren beziehungsweise zu verteufeln. So könnten beispielsweise ein Provisionsdeckel sowie eine feste Gebührenordnung für Abhilfe sorgen.

R+V-Zahlen zeigen: Mietzahlungen bleiben immer häufiger aus

Immer mehr Menschen können oder wollen ihre Miete nicht bezahlen. Das belegen aktuelle Zahlen der R+V Versicherung. Demnach stieg die Anzahl der Schäden durch Mietausfall um 20 Prozent. Ein hohes Risiko für die mehr als fünf Millionen Privatpersonen in Deutschland, die Wohnungen vermieten. Bei fehlender Absicherung können sie selbst in finanzielle Schieflage geraten.

claimsforce ist Teil des Guidewire Insurtech Vanguards Programms

Der Software-Anbieter claimsforce ist dem Insurtech Vanguards-Programm von Guidewire beigetreten. Das Programm wurde initiiert, um Versicherern dabei zu helfen, mehr über innovative Insurtechs zu erfahren und diese in ihre Systeme einzubetten. Die Gemeinschaft ausgewählter Start-ups und Technologieanbieter bietet neuartige Lösungen für die Schaden- und Unfallversicherungsbranche an.

Charta verbaut Wohngebäuderechner

Die Charta Börse für Versicherungen AG hat den Janitos-Wohngebäuderechner in das eigene Beratungssystem „Beraten & Tarifieren“ integriert. Dort gibt es auch eine Risikoanalyse, einen Vergleich und diverse weitere Rechner, die den angebundenen Partnern eine weitere Zeitersparnis ermöglichen.

HanseMerkur startet Angebote zu Angststörungen und Multipler Sklerose

Ab sofort stellt die HanseMerkur ihren Krankenvollversicherten, die unter Angststörungen oder Multipler Sklerose (MS) mit Erschöpfungs- und Ermüdungszuständen (Fatigue) leiden, Online-Angebote ohne Zuzahlung zur Verfügung. Möglich macht das eine neue Partnerschaft mit GAIA, einem Entwickler von evidenzbasierten digitalen Therapiesystemen. Die Online-Programme „velibra“ (bei Angststörungen) und „elevida“ (bei Erschöpfungs- und Ermüdungszuständen bei MS) helfen Betroffenen, schnell und unkompliziert einen Zugang zu effektiven Therapieformen zu erhalten.

TRIUM und NVK in neuem Gewand

Der Spezialmakler TRIUM GmbH Insurance Broker hat sich in den vergangenen drei Jahren zu einer festen Versicherungsgröße für Real Estate und Railway entwickelt. Nicht zuletzt auch durch den Zusammenschluss mit Aon im Jahr 2019, welcher einen wichtigen Meilenstein für die Unternehmen darstellte. Diese Veränderung unterstreicht der auf das Immobiliengeschäft und den Schienenverkehr spezialisierte Makler nun einmal mehr: Für beide Marken – TRIUM und NVK – wurden neue Logos kreiert, die die Verbindung mit Aon nun auch nach außen sichtbar unterstreichen.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

wefox: Verlust steigt auf über 30 Mio. Euro

Wefox Insurance legte am Donnerstag Solvenz- und Geschäftsberichte für 2022 vor. Demnach stiegen die gebuchten Bruttoprämien auf 195,9 Millionen Euro. Im Vorjahr waren es noch 45,6 Millionen Euro gewesen. Unter dem Strich aber erhöhte sich der Verlust von 22,4 Millionen auf 32,1 Millionen Euro.

Generali schließt den Rückkauf ab

Die Generali schließt den Rückkauf von ewigen Schuldverschreibungen im Wert von 499, 563 Mio. Euro ab. Der Rückkauf entspricht dem Ansatz der Generali, Schulden proaktiv zu verwalten und die regulatorische Kapitalstruktur zu optimieren. Überdies wurde die bereits vierte grüne Anleihe erfolgreich platziert.

MLP: Welche Vorsorge-Anbieter beim Service punkten

MLP hat seine Produktpartner erneut mit Awards in den Sparten Partner, Service und Investment ausgezeichnet. Dafür wurden unter anderem im Sommer 2022 mehr als 1.100 Personen aus den MLP-Geschäftsstellen und insgesamt rund 3.000 Kundinnen und Kunden der 59 einbezogenen Gesellschaften befragt. Im Bereich ‚Service‘ konnten sich folgende Vorsorge-Anbieter über die Auszeichnung freuen: Standard Life (1.), Ideal (2.) und Die Stuttgarter (3.)

DIA-Projektor gibt Orientierung bei der Vorsorge

Mit dem neuen Online-Tool „DIA-Projektor“ schaltete das Deutsche Institut für Altersvorsorge (DIA) vor wenigen Tagen ein weiteres digitales Werkzeug frei, mit dem sich Einsteiger zu Versicherungen, Vermögen und zur Vorsorge ausgiebig orientieren können. In verschiedenen Ebenen erhalten die User Informationen zu ihrem Versicherungsbedarf, können ihre Sparziele definieren, Prioritäten bei der Vermögensbildung setzen und vergleichen, wie sich verschiedene Sparformen in der Vergangenheit entwickelt haben. Außerdem vereint der DIA-Projektor als eine Art Meta-App andere DIA-Tools wie den Rentenschätzer und den Lebenserwartungsrechner „Change Your Life“.

BCA AG ist „ESG ready“

Seit 20. April gilt die Pflicht zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen auch für 34f-Vermittler. Wie Versicherungsmakler müssen damit auch Finanzanlagenvermittler ab sofort ihre Kunden nach deren Nachhaltigkeitspräferenzen befragen. „Bereits seit Mitte 2022 sind alle notwendigen Abfragen und Dokumentationen zur Abfragepflicht der Nachhaltigkeitspräferenz in die Beratungsstrecke DIVA integriert. Damit ist die ESG-Abfragepflicht intuitiv und mit geringem Aufwand umsetzbar“, so Roman Schwarze, IT-Vorstand bei der BCA AG.

Signal Iduna lobt Preis für Nachhaltige Schulen aus

Noch bis zum 31. Mai können sich Schulen aus ganz Deutschland um den DSLK-Schulpreis Bildung für Nachhaltige Entwicklung, gestiftet von Signal Iduna, bewerben. Es werden fünf Preise mit je 10.000 Euro vergeben. Die Preisträgerinnen und Preisträger werden im Rahmen einer feierlichen Verleihung auf dem Deutschen Schulleitungskongress (DSLK) im November 2023 bekannt gegeben.

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

CDU will Rentenalter anpassen und Alternative zu Riester-Riester
Die CDU hat ein parteiinternes Konzept für eine Rentenreform erarbeitet. Die Kernpunkte: Das Renteneintrittsalter soll an die steigende Lebenserwartung angepasst werden. Und an die Stelle der bisherigen Riester-Rente soll ein verpflichtendes staatliches Standardprodukt treten, das per Opt-out-Option abgewählt werden kann. Das berichten mehrere Medienhäuser übereinstimmend.

Zurich Deutschland feiert Rekordergebnis
Die Zurich Gruppe Deutschland hat im Geschäftsjahr 2022 weniger Beiträge eingenommen. So gingen die Brutto-Beiträge von 3,67 Milliarden Euro auf 3,13 Milliarden Euro zurück. Dafür konnte das operative Betriebsergebnis von 204 Millionen Euro auf 449 Millionen Euro mehr als verdoppelt werden. Das ist ein Rekordergebnis.

die Bayerische ändert Anfrageprozess bei psychotherapeutischer Vorgeschichte
Die Bayerische räumt auf mit der pauschalen Ablehnung von Anfragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung, wenn eine psychotherapeutische Vorgeschichte vorliegt. Mit Unterstützung einer Psychologischen Psychotherapeutin wurde der Anfrageprozess grundlegend verändert. Ziel sei es, eine Versicherung zu ermöglichen, statt pauschal abzulehnen. Damit Interessenten die Erfolgswahrscheinlichkeit eines Antrages besser einschätzen können, wird ein Online-Schnelltest, der „Quick Check“, angeboten. Ohne persönliche Daten hinterlassen zu müssen, können potenzielle Kunden so anhand von fünf Fragen eine unverbindliche Tendenz erhalten.

KMU beim Thema Versicherungen kaum entscheidungsfähig
67 Prozent der Gründer junger Unternehmen und 42 Prozent der Entscheider etablierter Unternehmen schließen eine Versicherung nicht selbstständig ab. Sich einen guten Überblick über Firmenversicherungen zu verschaffen, fällt 62 Prozent der Gründer und 41 Prozent der kleinen und mittleren Unternehmen schwer. 61 Prozent der Jungunternehmen und 48 Prozent der etablierten KMU können bei der Angebotsvielfalt die für sie relevanten Versicherungsleistungen nicht identifizieren. Das zeigt die Gründerstudie der öffentlichen Versicherer in Deutschland.

PrismaLife steigert Beiträge
Die PrismaLife AG hat im Geschäftsjahr 2022 die gebuchten Bruttobeiträge um 3,2 Prozent auf 141,3 Millionen Euro steigern können. Mit einem Plus von 12,1 Prozent ist das Neugeschäft erfreulich gelaufen. Bei den Einmalbeträgen legte die Versorgungsspezialistin sogar um 19,2 Prozent zu. Der Jahresüberschuss sank aufgrund der Kapitalmarktentwicklung und entsprechender Umschichtungen der Kapitalanlagen auf 0,9 Millionen Euro.

OVB mit neuem Vorstandschef
Die OVB Vermögensberatung hat seit 1. April mit Christian Höfel einen neuen Vorstandschef. Die Position des CEO war neu geschaffen worden. Der 48-Jährige ist seit 2017 im Führungsgremium des Finanzvertriebs tätig. Das berichtet das Fachportal „VersicherungsJournal“

Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind:

Rentenreport: Risse im Generationenvertrag

Die Allianz hat 75 Rentensysteme rund um den Globus analysiert. Die ungewichtete Gesamtnote für alle untersuchten Rentensysteme beläuft sich auf 3.6 und damit kaum mehr befriedigend. Mit einer Gesamtnote von 3,2 rangiert das deutsche Rentensystem im oberen Mittelfeld – noch. Denn der demographische Ausblick verdüstert sich rapide, der Altersquotient wird bis 2050 auf 53,6 Prozent steigen. Mit anderen Worten: für jeden über-65-Jährigen stehen dann weniger als zwei Personen im Alter zwischen 15 und 64 zur Verfügung.

Signal-Iduna-Chef kritisiert BVB-Choreografie

Ulrich Leitermann kritisiert eine Choreografie der BVB-Fans. Diese hatten vor dem Spiel Borussia Dortmund gegen Union Berlin „Für immer Westfalenstadion“ per Choreografie transportiert. „Für mich ist das inakzeptabel, wenn man bedenkt, wie sehr wir diesen Verein seit langer Zeit unterstützen und ihm auch zur Seite standen, als andere keinen Cent mehr geben wollten.“, erklärte der Chef des BVB-Sponsors Signal Iduna gegenüber den „Ruhr Nachrichten“. Der Versicherer ist noch bis mindestens 2031 Namensgeber für den Signal Iduna Park.

M&M Rating Erwerbsunfähigkeit: 11 Tarife sind top

Der Markt der Erwerbsunfähigkeitsabsicherung (EU) stagniert zunehmend, wobei die Tarife von sehr guter Bedingungsqualität sind. Das ist eine Erkenntnis aus dem aktuellen M&M Rating Erwerbsunfähigkeit. Das Analysehaus Morgen & Morgen attestiert in diesem Jahr immerhin elf Tarifen ein top Bedingungswerk. Weitere zwei Tarife erhalten zudem, mit vier Sternen, eine immerhin „sehr gute“ Bewertung.

GDV trennt sich von stellvertretendem Hauptgeschäftsführer

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft und Peter Schwark gehen getrennte Wege. Der 54-Jährige werde den Verband im gegenseitigen Einvernehmen zum 30. September verlassen. Schwark ist seit 1999 für den GDV tätig. Seit 2008 vertritt er als Geschäftsführer den Geschäftsbereich Lebensversicherung und ist seit 2020 auch stellvertretender Hauptgeschäftsführer.

§ 34f-Vermittler und die ESG-Nachhaltigkeitsabfragepflicht

Ab dem 20. April sind alle Finanzdienstleister mit Erlaubnis nach Paragraf 34f Gewerbeordnung (GewO) verpflichtet, in der Anlageberatung die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden abzufragen. Für Banken, Wertpapierdienstleistungsinstitute und Finanzdienstleister unter einem Haftungsdach sowie für alle Versicherungsvermittler besteht diese Pflicht bereits seit August 2022. Wegen eines Fehlers des Gesetzgebers waren bisher alle 34f-Zulassungsinhaber davon nicht betroffen. Darauf macht der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW aufmerksam.

Nachhaltige Transformation für KMU ein wichtiges Thema

Für 78 Prozent der kleinen und mittelständischen Unternehmen ist Nachhaltigkeit ein relevantes Thema und das wird aus ihrer Sicht auch in den kommenden fünf Jahren so bleiben. 31 Prozent der befragten KMU erwarten durch eine nachhaltige Ausrichtung ihres Unternehmens eine höhere Attraktivität bei Kunden, 29 Prozent versprechen sich eine Verbesserung des Unternehmensimages. In der Praxis zeigt sich ein anderes Bild: lediglich 16 Prozent der Unternehmen haben bereits ihren CO2- Ausstoß ermitteln lassen. Das ist ein Ergebnis einer aktuellen Studie der Gothaer.